クレジットカード現金化をするとカード会社にバレる、という話を聞いたことがある方も少なくないかと思います。

しかし基本的には普通のクレジットカードの使い方と同じなのになぜバレるのだろうと疑問に思う部分もあるでしょう。

実はクレジットカード現金化がカード会社にバレてしまうのには、いくつかの原因があります。

クレジットカード現金化がバレる原因

なぜ現金化がばれてしまうのか、それには主に以下のような原因があります。

キャッシング枠とショッピング枠の両方を使い切っているから

まず最もわかりやすいのがキャッシング枠とショッピング枠、どちらとも使い切ってしまっているパターンです。

例えばお金が無くてキャッシング枠を利用したけれどそれでは足りず、ショッピング枠を利用した現金化に手を出したとします。

そのような場合、キャッシング枠を使い切るような人、つまりお金に困っているであろう人がショッピング枠を使うなんて怪しいと思われてしまうのです。

また、いままでショッピング枠を使い切っていなかった人が突然上限に達するなんておかしいぞ、といったようにショッピング枠だけで怪しまれてしまう可能性もあります。

高額商品を繰り返し購入するなど明らかに怪しい使い方をしているから

明らかにカードの使い方が怪しいという場合もあります。

クレジットカード現金化というのはショッピング枠を利用したものであるため、換金率を高めるためにもある程度高額商品を購入するのが一般的です。

一度ないし二度程度であれば珍しくもない行為ですが、これが何度も続いたり一度に複数購入していたとなれば普通の人でも怪しむ行為となります。

それが日々現金化など違法な行為に目を光らせているカード会社であれば、瞬時に不正を見抜いてしまうでしょう。

バレる理由を頭に入れておこう

クレジットカード現金化がカード会社にバレてしまった暁には、様々なペナルティを課されてしまいます。

実行する前にバレる原因をしっかり頭に入れておき、対策を練っておきましょう。