現金化を検討している際に、現金化行為が疑われてしまうのはどういったケースなのか気になっている方もいらっしゃるでしょう。

それでは、その疑われやすいパターンとはどういったものなのでしょうか。

現金化が疑われやすくなるケースとは？

現金化のリスクとして認識しておかなければならないのが、現金化行為をカード会社に疑われてしまうというケースです。

こういった事例は実際に存在し、もし行為が発覚した場合は利用規約違反としてカードの利用停止措置がとられてしまうこともあります。

そして、疑いの目を向けられるきっかけとしては、そのほとんどがカードを使用した商品の購入の仕方によるものです。

ここでは、その現金化が疑われやすいケースについて2つの事例を紹介し、それぞれについて具体的に解説します。

同一商品の繰り返し購入や高額一括購入

最も現金化が疑われやすいケースとしては、あまりに不自然な購入行動が見られるケースです。

例えば、あまり高額なまとめ買いが見られない商品を一括で購入したり、常識では考えにくいほどの数の商品を、繰り返し頻繁に購入している事例などが挙げられます。

こういった場合、現金化のための買い付けが目的の購入であると疑われやすくなり、利用規約違反の可能性ありと目を付けられてしまうこともあるでしょう。

そのため、商品の購入数や金額は、常識の範囲内にとどめておくのが良いと言えます。

特定の商品の購入以外に使用していない

現金化が疑われやすいもう一つのケースとしては、カードの使用履歴が同じ商品ばかりというケースです。

常識の範囲内での購入頻度や購入額であったとしても、ギフト券等の同一商品ばかりの購入に使用していると、これも現金化目的ではないかと疑いの目を
向けられてしまう可能性があります。

そのため、現金化行為を行っているのではないかと疑われにくくするためにも、カードは日常生活での通常の買い物と並行して使用するようにすると良いでしょう。

できるだけリスクを下げる行動を

以上のようにカードを使用する際は、商品の購入の仕方に気を付けなければ現金化の疑いを向けられてしまうリスクに注意が必要です。

そのため、カードは常識の範囲内の使い方をすることを、ポイントとして把握しておきましょう。